Die Absicherung gegen die sozialen Risiken ist in der heutigen Zeit von grosser Bedeutung, sei es als Single, Konkubinatspaar, Familie, als Liegenschaftsbesitzer/in oder Unternehmer/in.
Vorsorgeberatung für Privatkunden
- Vorsorgeanalyse: Überprüfung der bestehenden Deckung durch Sozial- und Personenversicherungen sowie Vorschläge zur Schliessung von Lücken und zur Einkommenssicherung
- Pensionsplanung – Empfehlung für alle Personen ab 50 Jahren: Konkrete (finanzielle) Einkommens- und Vermögensplanung mit Hinblick auf den Ruhestand, ungeachtet ob vorzeitige, ordentliche, aufgeschobene oder schrittweise Pensionierung. Analyse der zur Verfügung stehenden finanziellen Mittel und Möglichkeiten (z. B. Entscheidungshilfe bei Fragestellung zu Renten- oder Kapitalbezug)
- Vorsorgegelder: Beratung zum Aufbau und zur Verwendung (Säule 3a,
Freizügigkeitsleistungen, Pensionskassenguthaben)
- Nachlassplanung: Beratung zu erb- und eherechtlichen Fragestellungen (Testament, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, u. v. m.)
- Private Steuererklärung: Erstellung sowie Beratung zur steuerlichen Optimierung durch vorausschauende Planung (wie auch Grundstückgewinnsteuer oder Erbschafts- und Schenkungssteuern)
- Krankenkassen-Policen: Analyse und neutrale Zweitmeinung
- Vorsorgeprodukte: Vergleich und Vermittlung
Vorsorgeberatung für Firmenkunden
- Koordination der Sozialversicherungen
- Analyse der Pensionskassenlösung sowie freiwilliger Zusatzversicherungen
- Absicherung der Liquidität und des Fortbestehens des Unternehmens
- Attraktivität als Arbeitgeber durch zeitgemässe Personalvorsorge
Unabhängige Beratung – massgeschneidert für Sie